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Les avantages d’une approche de gestion de patrimoine


Par Tina Di Vito Associée, Gestion de patrimoine

À titre de propriétaire d’entreprise, vous comprenez la valeur d’un chef des finances. Bon nombre d’entrepreneurs et de chefs d’entreprise font appel à lui pour les aider à adapter la stratégie financière de leur organisation, à protéger ses résultats et à préparer l’avenir.

Or, vous êtes-vous déjà demandé si une approche similaire pouvait être avantageuse pour votre famille?

[points de vue]

  • Les familles aux finances personnelles complexes confient leurs affaires à un service de gestion de patrimoine, qui occupe des fonctions comparables à celles d’un chef des finances dans une entreprise.
  • Il peut s’agir d’une équipe formée de conseillers et de spécialistes capables de répondre à tous les besoins financiers de votre famille.
  • En adoptant une telle stratégie, vous pouvez protéger les finances de votre famille des aléas de la vie.

Si vous possédez une importante fortune ou si vos finances personnelles sont complexes, vous aurez vraisemblablement des besoins comparables à ceux de votre entreprise. Vous avez été contraint de vous concentrer sur celle-ci par la pandémie, ce qui vous a laissé moins de temps pour vous pencher sur vos finances personnelles et celles de votre famille. Entretemps, la volatilité des marchés, la perturbation de l’économie, le stress familial et le manque de temps pour prendre des décisions éclairées vous empêchent de fermer l’œil, car vous pensez à comment protéger le bien-être financier de votre famille. C’est la raison pour laquelle de plus en plus de familles confient leurs finances personnelles à un service de gestion de patrimoine. Il peut s’agir d’une équipe formée de conseillers et de spécialistes capables de répondre à tous les besoins financiers de votre famille, qu’il soit question de gestion de patrimoine, de solutions technologiques, de gestion des risques, de planification fiscale, de la relève, de la retraite et successorale, d’administration, de tenue de livres et de comptabilité, ou de gouvernance.

Avec un tel niveau d’expertise, un service de gestion de patrimoine est en mesure de proposer, en toute transparence et en toute objectivité, une structure et des orientations pour appuyer vos prises de décisions comme suit.


  • Comprendre les objectifs à court et à long terme de votre entreprise et de votre famille, établir une orientation claire et mettre au point une feuille de route.
  • Veiller à ce que votre patrimoine soit géré selon votre vision et vos valeurs en mettant sur pied des processus de gouvernance et de supervision.
  • Établir une planification harmonisée qui englobe vos entreprises, vos placements, vos actifs personnels, vos activités philanthropiques et les membres de votre famille, et vous aider à comprendre les risques, les possibilités et la complexité liés aux décisions les visant.
  • Contribuer à la mise en œuvre des décisions tout en veillant au respect des obligations de conformité et de production de documents.
  • Consolider les actifs et fournir une évaluation objective et professionnelle des progrès réalisés.
  • Prodiguer des conseils sur la planification de la retraite, de la relève et successorale en vue de maximiser votre sécurité financière personnelle.
  • Préparer la prochaine génération à devenir des administrateurs financiers compétents et des chefs d’entreprise.

À titre de propriétaire d’entreprise, vous connaissez l’importance de la prévoyance et de la perspective d’ensemble. En faisant appel à un service de gestion de patrimoine, vous pouvez protéger les finances de votre famille des aléas de la vie.

Pour en apprendre davantage sur les façons dont un service de gestion de patrimoine peut venir en aide à votre famille, communiquez avec Tina Di Vito, associée, Gestion de patrimoine.